又见“虚拟货币”骗局：iBank智能钱包开发65层传销会员涉及3亿

又见“虚拟货币”骗局！ 发展传销会员65层，涉及3亿元！ 监管不断收紧，正规军何时来？

近日，山东省枣庄市薛城区人民检察院公开了一起特大网络传销案的起诉书。

“iBank智能钱包”传销平台以数字货币名义发展传销会员10万余人，涉案资金达3亿余元。 传销平台讲师罗某某，因涉嫌组织、领导传销活动罪，被检察院提起公诉。

截至事发时，“iBank智能钱包”传销平台已发展出65层传销会员，累计吸纳数字货币ETH（以太坊）36万枚、BTC（比特币）593枚、XRP（瑞波币）4291万枚。 按平台运营期间各数字货币市场最低值计算，累计金额3亿元。

巧合的是，5月19日，中国裁判文书网公布了“雅苑”特大传销终审判决书，累计发展会员23万余人，共吸纳资金近8亿元。 蓝新民作为雅园传销组织负责人比特币钱包排行榜，以组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币300万元。

两大骗局背后的虚拟货币乱象

山东省枣庄市薛城区人民检察院起诉书称，“iBank智能钱包”平台设置入门费门槛300美元至3万美元不等，并使用新型高回报数字货币EOC以石油为诱饵，引诱会员。 注册充值，然后通过拉人头吸纳传销资金发展线下。

（截图来自：12309中国检察网）

在“iBank智能钱包”的一次营销推广中，对数字货币EOC Petroleum进行了特别说明：Petroleum EOC可以实现对各个交易所的数据抓取和行情分析，实时智能套利交易，一对一交易。一标杆在东帝汶国家石油公司的原油分为获利和开采获利。 并适时开始交易，结合多种套利方式，可以完全不受价格波动的影响，解决了人为套利的各种弊端和风险。

在“雅园传销案”中，兰新民等人通过网站平台发行“雅园币”虚拟货币，要求参与者通过网络推荐支付一定费用，以获得会员资格。 天眼查显示，蓝新民与欧阳红于2015年5月成立深圳前海亚文仓雅元数字货币资产管理有限公司（以下简称亚文仓亚元），建立“雅元”虚拟资产平台的在线交易，蓝新民持有51 %，欧阳洪持股49%。

（截图来自：中国裁判文书网）

成立之初，雅园曾标榜以“互联网+文化艺术+金融产品数字货币”三位一体的全新发展模式，支持中华民族的文化复兴和文化强国梦，并设定了“互联网+文化艺术+金融产品数字货币”三位一体发展新模式，将“亚元”打造成国际商业流通领域最具潜力的数字货币的宏伟抱负。

2017年12月，亚币交易平台更名为文旅资产现货交易平台。 平台主要包括亚元钱包和亚元资产钱包。 会员充值后，其账户可获得文旅钱包积分充值金额的80%。 文旅钱包可用于交易、提现，可用于购买文旅资产。 文旅资产价格每天都在涨，可以下单卖出。

乱局不仅仅发生在规模较小的虚拟货币平台上，曾经的宇宙第一交易所FCoin也面临着大崩盘。 2018年，以“交易挖矿”模式迅速走红并以最高日交易量300亿元进入全球交易量TOP3的宇宙第一交易所FCoin于2月10日正式关停， 2020年，今年2月17日晚，交易平台Fcoin发布公告称，预计支付失败，规模在7000-13000个BTC（折合人民币约8.8亿元）之间。

上周，币圈更是动荡不安。 PIEXGO披萨狗、UEX、LMEX、FUBT等多家虚拟货币交易平台被质疑“跑路”。 虽然各平台均已澄清只是由于技术原因、黑客攻击等因素导致暂时停止提币，但币圈深度众所周知，单凭一个可能难以打消投资者的疑虑澄清。

虚拟货币在国内一直是监管的高压区，监管部门也有明确的红线标准。 如果平台跑路，受害者如何维权？

中国银行法学研究会主任肖萨律师在接受记者采访时表示，平台受害人有维权路径，但不同的维权路径需要结合个案进行探讨。 平台传销涉嫌犯罪的，平台受害人应当走刑事救济的道路； 而平台通过欺骗等方式骗取投资者资金，诈骗数额不大，且投资者有意赔偿侵权损失的，应走民事救济途径。

为什么虚拟货币是网络骗局？

曾经红极一时的虚拟货币，为何逐渐成为“网络骗局”的代名词？

这和赌博一样，一天24小时都可以交易。 再加上确实有人从中赚钱，一些投机取巧的人就陷进去了。 一位从业者告诉记者。

中国互联网金融协会区块链研究工作组组长、中国银行原行长李礼辉曾表示，以比特币为代表的虚拟货币投机性太强，注定不可能成为一种普及或进入公共领域。 一种社交生活的支付工具，也就是所谓的货币形式。 目前世界上，包括中国，都存在一些关于虚拟货币的炒作和炒作，加强监管是非常必要的。

据得得智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场共有5530个币种。 总市值为270,867,971,351美元（约合2709亿美元）。 本周数字货币总市值较上周增加约141亿美元，涨幅约为5.48%。

截至2020年6月3日凌晨，虚拟货币市值排名第三的分别是比特币、以太坊和Tether USD。 其中，比特币以1.22万亿流通市值高居榜首，成为当之无愧的领头羊。

（截至2020年6月3日凌晨，市值前十虚拟货币来源：MyToken）

6月2日早上7点，国外加密货币交易所显示，比特币价格快速上涨，最高价格突破10429美元。 随着比特币重返10000美元大关，美股和区块链概念股盘前集体上涨。 截至下午4点，马拉松专利（MARA.US）上涨36.99%； 防暴区块链（RIOT.US）上涨22.23%，迅雷（XNET.US）上涨1.24%。

李立辉此前提到，虚拟货币的经济缺陷在于缺乏足够的实物资产支撑和信用背书，价值不稳定，投机性过强。 例如，2018 年，比特币触底反弹至 3,158 美元，较最高价下跌 84%。 全球虚拟货币总市值从年初的8350亿美元跌至1100亿美元，跌幅近87%。 比特币在 2019 年持续震荡，9 月下旬 7 日跌幅高达 22%。

虚拟货币监管趋严，数字货币正规军进程加快

依托区块链技术，虚拟货币得到不断发展。 纵观全国，监管层对虚拟货币始终保持警惕态度，监管政策不断收紧。 2013年以来，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币是一种特定的虚拟商品，不是实物货币。

2017年，央行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（简称《九四公告》）为我国区块链行业的规范奠定了基础，至今仍悬而未决在行业中。 参与者头上的“达摩克利斯之剑”。

去年11月，上海、北京、深圳、东莞、内蒙古等多地相继出台监管文件。 这是继9月4日公告后，首次多地联合出击。 先是对涉及数字货币交易的活动进行了风险提示，随后又陆续对交易平台进行查处、关停整顿。

去年11月的监管是2017年以来最强的一次整顿，当时一些做虚拟货币的公司，员工都放假了，不敢上班。 一位曾从事虚拟货币开发工作的工作人员告诉某券商中国记者。

同时比特币钱包排行榜，作为一支正规军，央行数字货币法定化进程正在加速推进。 近日，网上流传着央行数字货币的内测视频。 其基本功能包括数字资产兑换、数字钱包管理、交易记录查询、扫码支付、汇款、收款、一触等。据悉，央行数字货币（DC/EP）目前正在内测中一些银行，首批试点地区包括苏州、雄安、成都和深圳。

中国人民银行研究局局长、中国金融学会秘书长王欣在2019年第三届中国互联网金融论坛的演讲中表示，未来数字时代的货币竞争将仍然是法币的竞争，但法币的竞争将有更多的特点。 数字时代的许多特征。