美国财政部警告比特币洗钱风险

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据路透社报道，美国财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 已向十多家企业发出“行业信函”，要求它们在开展比特币业务时遵守联邦反洗钱法并在 FinCEN 注册。

比特币交易不同于传统货币。比特币交易的买卖发生在点对点网络中，独立于任何中央机构。这使得比特币在缺乏银行信用的人中非常受欢迎。这也引起了执法部门对电子货币可能被用于洗钱的担忧。

比特币基金会执行董事乔恩·马托尼斯 (Jon Matonis) 表示，这些信件对经营比特币业务的企业起到了威慑作用，警告对违反法律的民事和刑事制裁。马托尼斯说他的公司会遵守规定。

比特币商人的律师布拉德·雅各布森（Brad Jacobsen）也表示，他的客户已选择暂停商业活动。

FinCEN 的信函还要求公司提交有关其商业模式的更多信息，并警告称法律中存在“灰色地带”，因此他们“最好谨慎行事”并遵守 FinCEN 的规则。

财政部于今年3月将部分比特币商户的模式定义为汇款业务，FinCEN此后对部分商户进行监管。

汇款行业，包括西联汇款和 PayPal，早在十多年前就被要求在 FinCEN 注册并获得许可证比特币除了洗钱还有什么用，从而受到反洗钱监管。

虽然部分企业仍拒绝FinCEN关于汇款业务的声明，但财政部网站显示比特币除了洗钱还有什么用，已有多家企业在FinCEN注册。

FinCEN 发言人 Hudak 表示，政府还将继续向未注册的比特币企业发送信件。